為持續(xù)深入加強內控案防工作，防范各類金融風險，今年以來，慶云農(nóng)商銀行奏響“三部曲”，積極采取有效措施，不斷強化內控管理，增強柜面業(yè)務風險防控能力，實現(xiàn)各項業(yè)務持續(xù)穩(wěn)健發(fā)展。
重意識，完善柜面業(yè)務內控體系。一是合理完善規(guī)章制度，年初制定全年柜面業(yè)務風險排查計劃，印發(fā)了《山東慶云農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司2022年運營管理考核暫行辦法》《山東慶云農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司內勤員工星級管理辦法》，提升柜面業(yè)務風險防控考核占比，全面提升內控意識。二是及時總結評估提示，利用好每月會計主管例會，及時將業(yè)務辦理過程中發(fā)現(xiàn)的風險點總結歸納，針對新業(yè)務中產(chǎn)生的新問題及時下發(fā)風險提示，有效評估，做出彌補措施，完善內控體系建設。截至目前已下發(fā)風險提示4期，有效防范部分柜面業(yè)務風險。三是建立有效共享、反饋機制，今年以來慶云農(nóng)商銀行進一步加強集中授權、檢查輔導、事后監(jiān)督各崗位協(xié)調機制，將高頻次違規(guī)風險業(yè)務信息共享，使該類業(yè)務在授權時重點關注，檢查時重點輔導，監(jiān)督時重點監(jiān)控，進一步彌補風控體系漏洞。
強操作，提升柜面業(yè)務內控質量。一是強化操作人員配置，嚴格按照省聯(lián)社相關規(guī)定將各支行現(xiàn)金、憑證管理員、查凍扣專崗落實到位，并通過制定行為規(guī)范，加強談心談話，了解員工思想動態(tài)、家庭生活情況，防止操作和道德風險。二是嚴格落實柜面業(yè)務風險合規(guī)要求，以操作風險管控為重點，特別是在個人賬戶、單位賬戶、存放同業(yè)賬戶的開戶、報備、大額交易、變更、對賬等關鍵環(huán)節(jié)的經(jīng)辦、審核工作上，對存在問題、風險苗頭做好記錄分析，制定排查、整改計劃，貫徹落實監(jiān)管要求。截至目前，慶云農(nóng)商銀行已開始將轄內存量單位結算賬戶逐戶梳理，存檔備查。
創(chuàng)氛圍，提升柜面業(yè)務風控能力。一是領導模范帶頭，慶云農(nóng)商銀行黨委主動踐行合規(guī)文化，堅持樹立合規(guī)管理理念，將合規(guī)、守法、誠信的理念滲透到各項工作中。當年組織高管宣講近1000人次，將合規(guī)文化建設成為合規(guī)價值，確保合規(guī)管理工作的有效落實。二是創(chuàng)新操作業(yè)務培訓模式，營造學習氛圍，印發(fā)《關于開展“柜面業(yè)務風險防控能力提升年”活動的通知》，分別將培訓、測試模塊化，全員化，確保員工在面對疑似存在風險的業(yè)務時，能夠及時對其進行科學處理。截至目前，已組織全員培訓測試2期，全員大學習氛圍初顯。三是構建“三道防線”協(xié)同機制，在強化第一道防線對風險的自控、自查、自糾職責的同時，第二、三道防線從事后監(jiān)督向全過程監(jiān)督轉變，職能向服務轉變。至目前，審計部門已向運營管理運行審計模型16項，合規(guī)部門反饋核實內勤條線員工異常行為3人次，有效降低操作人員潛在風險。（李玉坤）
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