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導語
近年來，伊利積極踐行國家“一帶一路”倡議，不斷深化全球織網戰(zhàn)略。隨著國際化發(fā)展進程逐步加快，伊利在全球資金管控方面希望借助數字化平臺，致力于實現全球財資統(tǒng)一管理。中國銀行發(fā)揮全球化和綜合化獨特優(yōu)勢，通過中銀香港與內蒙古分行的境內外資源聯動，為伊利集團成功搭建了“全球現金管理平臺”。全球現金管理平臺的成功搭建，是伊利集團在“走出去”進程中，實現國際化戰(zhàn)略的升維，有效應對“雙循環(huán)”新發(fā)展格局下機遇與挑戰(zhàn)的新舉措，也是中國銀行助力伊利構建全球數字化現金管理格局，穩(wěn)步推進國際化發(fā)展的新征程。
伊利集團位居全球乳業(yè)五強，連續(xù)八年蟬聯亞洲乳業(yè)第一，也是中國規(guī)模最大、產品品類最全的乳制品企業(yè)。最優(yōu)的產品品質、領先的綜合服務能力和全面的可持續(xù)發(fā)展能力，讓伊利一直深受奧運、世博等全球頂級盛會、賽事以及各級政府和社會各界的信賴與認可。
目前，伊利在亞洲、歐洲、美洲、大洋洲等乳業(yè)發(fā)達地區(qū)構建了一張覆蓋全球資源體系、全球創(chuàng)新體系、全球市場體系的骨干大網。伊利的合作伙伴遍及5大洲，分布在33個國家。通過整合全球優(yōu)質資源，伊利更好地服務消費者。目前，伊利旗下液奶、奶粉、酸奶、奶酪、冷飲等產品已在全球60多個國家和地區(qū)上市。
隨著海外布局的不斷深入，全球賬戶和資金集中化管理成為日益迫切的管理訴求。2021年3月，伊利集團確定要搭建全球現金管理平臺，為此向多家銀行發(fā)出招標，希望選擇一家銀行，合作打造全球現金管理的一體化平臺，構建全球資金管理體系。最終中國銀行中標，由中國銀行（香港）有限公司 （簡稱“中銀香港”）與中國銀行內蒙古分行聯合承擔海外現金管理平臺搭建工作，基于前期跨國公司集中運營資金池業(yè)務合作，共同為伊利集團提供境內外一體化服務。
企業(yè)海外資金管理存在的痛點
1.全球賬戶多且分散，管理難度大
集團海外子公司分布于全球多個國家/地區(qū)，與多家中外資銀行合作，存量賬戶百余個，幣種多達十余種。
2.信息獲取滯后，管理效率低
集團總部管理人員位于境內，受制于時差、地域、文化等因素影響，無法實時掌握海外資金余額及交易情況。
3.沒有全球統(tǒng)一的資金管理平臺
海外子公司在全球分布較廣，缺乏全球統(tǒng)一的線上化資金管理平臺。
基于企業(yè)業(yè)務需求及痛點，中銀香港發(fā)揮中銀集團全球化優(yōu)勢，聯動境內外分行，為伊利集團制定了全球現金管理平臺解決方案，設立了三個階段的分步實施計劃，一一解決上述痛點，提升企業(yè)全球資金管理效率。
解決方案：一點接入的全球賬戶及資金管理平臺
中銀香港根據伊利集團的需求，為集團制定了分三步走的實施計劃，貼合企業(yè)不同階段的管理目標。
第一階段
在中國香港搭建海外現金管理平臺，總部通過一點接入查詢全部境外賬戶。
第二階段
按管理需要，歸集部分海外國家地區(qū)盈余資金。
第三階段
逐步實現其它衍生職能，如金融機構管理、銀行賬戶管理、資金計劃與分析、貨幣資金余額管理、收付結算管理、理財業(yè)務管理、融資業(yè)務管理、外匯衍生品交易管理等。
在第一階段的實施中，中銀香港建議由集團于中國香港設立的全資子公司J公司承擔海外現金管理職責，于中銀香港開立網銀作為管理渠道和平臺，請所有海外子公司授權予J公司進行賬戶集中監(jiān)控。現已完成海外現金管理平臺第一階段實施落地，實現的功能包括：
▲全球海外賬戶集中監(jiān)控：
實現集團內數十個國家/地區(qū)的海外子公司的現金管理線上化，對大部分海外賬戶實現了集中可視管理。通過中銀香港網銀平臺一點接入，集團總部隨時掌握全球賬戶余額及交易明細信息，增加賬戶管理透明度，提升管理決策效率。
▲ 統(tǒng)一、便捷的全球資金管理平臺：
為全球各地海外子公司資金管理人員開通中國香港網銀平臺用戶權限，通過該平臺實現余額、交易明細信息的推送和下載，對當地財務管理起到支持作用，逐漸提升海外資金管理體系的自動化程度，減輕財務人員負擔。
▲ 外匯信息實時可視：
集團海外賬戶幣種較多，中銀香港網銀提供全球資金池概覽（Global Cash Pool View）功能，便于用戶直觀了解各地外匯資金以實時匯率換算后的盈余情況，并支持用戶自定義報表下載后再進行數據加工，輔助集團海外子公司實現匯率可視。
▲ 人員授權管理：
運用平臺的自定義授權機制，實現集團內不同層級以及各海外子公司分別查詢和管理不同賬戶，保障財務信息安全。
上述第一階段方案的落地，為伊利集團成功搭建了集團統(tǒng)一的全球海外現金管理平臺，解決了企業(yè)全球化過程中資金管理的痛點，在企業(yè)跨境資金管理方面實現了“一點接入，全球響應”，并為下一階段實現海外資金歸集運用奠定了基礎，逐步實現伊利全球賬戶“可視、可控、可運作”，為企業(yè)全球化經營、打造國際化乳業(yè)品牌提升競爭力。
近年來，伊利積極踐行國家“一帶一路”倡議，不斷深化全球織網戰(zhàn)略。隨著國際化發(fā)展進程逐步加快，伊利在全球資金管控方面希望借助數字化平臺，致力于實現全球財資統(tǒng)一管理。中國銀行發(fā)揮全球化和綜合化獨特優(yōu)勢，通過中銀香港與內蒙古分行的境內外資源聯動，為伊利集團成功搭建了“全球現金管理平臺”。全球現金管理平臺的成功搭建，是伊利集團在“走出去”進程中，實現國際化戰(zhàn)略的升維，有效應對“雙循環(huán)”新發(fā)展格局下機遇與挑戰(zhàn)的新舉措，也是中國銀行助力伊利構建全球數字化現金管理格局，穩(wěn)步推進國際化發(fā)展的新征程。
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